संदर्भ: आईआरडीएआई/एसडीडी/सीआईआर/विविध/016/01/2021              22 जनवरी, 2021

Ref: IRDAI/SDD/CIR/MISC/016/01/2021                                         22 January, 2021

परिपत्र

CIRCULAR

सभी जीवन और सामान्य बीमाकर्ता (स्टैण्ड एलोन स्वास्थ्य बीमाकर्ताओं सहित)

All Life and General Insurers (Including Standalone Health Insurers)

विषय: केन्द्रीकृत केवाईसी रजिस्ट्री - कानूनी इकाई टेम्पलेट एवं अन्य परिवर्तनों का रोल आउट

Sub: Centralized KYC Registry - Roll out of Legal Entity Template & other changes

केन्द्रीय केवाईसी रजिस्ट्री (सीकेवाईसीआर) के संचालन से संबंधित दिनांकित जुलाई 12, 2016 के प्राधिकरण के परिपत्र का संदर्भ दिया जाता है, जिसके माध्यम से रिपोर्टिंग इकाइयों को, धनशोधन (मनीलाण्डरिंग) की रोकथाम (रिकार्ड का रखरखाव) नियम, 2005 के प्रावधानों के अनुसार सीकेवाईसीआर पर सभी व्यक्तिगत खातों से संबंधित केवाईसी डेटा अपलोड करने की सलाह दी गयी थी। जब भी आवश्यक हुआ,  सीईआरएसएआई  द्वारा टेम्पलेट में परिवर्तन प्रकाशित किए गए हैं।

Reference is drawn to the circular of the Authority relating to Operationalisation of Central KYC Registry (CKYCR) dated July 12, 2016 through which Reporting entities (REs) were advised to upload the KYC data pertaining to all individual accounts on to CKYCR in terms of the provisions of the Prevention of Money Laundering (Maintenance of Records) Rules, 2005. Changes to the template, as and when required are released by CERSAI.

2. अब चूँकि व्यक्तिगत ग्राहकों के लिए सीकेवाईसीआर पूरी तरह संचालित है, कानूनी इकाईयों (एलई)तक सीकेवाईसीआर को विस्तारित करने का निर्णय किया गया है। तदनुसार रिपोर्टिंग इकाईयाँ, पीएमएल नियमों के नियम 9(1ए) के अनुसार 1 अप्रैल, 2021 या उसके बाद खोले गये खातों से संबंधित केवाईसी डेटा, सीकेवाईसीआर पर अपलोड करेंगी।

       As the CKYCR is now fully operational for individual customers, it has been decided to extend the CKYCR to Legal Entities (LEs). Accordingly, REs shall upload the KYC data pertaining to accounts of LEs opened on or after April 1, 2021, on to CKYCR in terms of Rule 9 (1A) of the PML Rules.

3. एलई टेम्पलेट और उसके अनुलग्नक, इस परिपत्र के साथ क्रमशः अनुलग्नक `ए' और अनुलग्नक “बी” के रूप में संलग्न हैं। एलई टेम्पलेट माड्यूल सीईआरएसएआई द्वारा पहले ही  उपलब्ध कराये जाएँगे, ताकि रिपोर्टिंग इकाईयाँ अधिसूचित तिथि से इसका उपयोग करना शुरू करें।

       The LE Template and the Annex thereof are attached as Annex “A” and Annex “B” respectively to this circular. The LE Template module would be made available by CERSAI well in advance so that REs start using it from the notified date.

4. रिपोर्टिंग इकाईयाँ यह भी सुनिश्चित करेंगी कि 1 अप्रैल, 2021 से पहले खोले गये कानूनी इकाईयों के खातों के मामले  में केवाईसी रिकार्ड, अगले लेनदेन तक/पूर्व, आवधिक अद्यतनीकरण की प्रक्रिया के दौरान सीकेवाईसीआर पर अपलोड किये जाते हैं। रिपोर्टिंग इकाईयाँ सुनिश्चित करेंगी कि आवधिक अद्यतनीकरण के दौरान केवाईसी विवरण वर्तमान ग्राहक यथोचित सावधानी मानकों (सीडीडी) को स्थानांतरित किये जाते हैं।

       REs shall also ensure that in case of accounts of LEs opened prior to April 1, 2021, the KYC records are uploaded on to CKYCR during the process of periodic updation by / before the next transaction. REs shall ensure that during periodic updation, the customers’ KYC details are migrated to current Customer Due Diligence (CDD) standards.

5. जहाँ ग्राहक, केवाईसी के लिए ``केवाईसी पहचानकर्ता'' प्रस्तुत करता है, रिपोर्टिंग इकाई सीकेवाईसीआर से केवाईसी रिकार्ड पुनः प्राप्त करेगी। ऐसे मामले में ग्राहक तब तक केवाईसी रिकार्ड प्रस्तुत नहीं करेगा, जब तक रिपोर्टिंग इकाई द्वारा अपेक्षित केवाईसी सूचना में कोई परिवर्तन नहीं है।

       Where a customer submits a “KYC identifier” for KYC, the RE shall retrieve the KYC records from CKYCR. In such case, the customer shall not submit the KYC records unless there is a change in the KYC information required by RE.

       तथापि, उपयुक्त यथोचित सावधानी के उद्देश्य से रिपोर्टिंग इकाई अन्य आवश्यक दस्तावेज माँग सकता है।

       However, for the purpose of proper due diligence, RE may seek the other necessary documents.

6. यदि “केवाईसी  पहचानकर्ता” के आधार पर तृतीय पक्ष केवाईसी किया जाता है और पीएमएल नियमों के नियम 9 के अनुसार रिपोर्टिंग इकाई केवाईसी से सन्तुष्ट है, जब तक ग्राहक द्वारा उपलब्ध करायी गई केवाईसी जानकारी में कोई परिवर्तन नहीं है, रिपोर्टिंग इकाइयों द्वारा कोई केवाईसी रिकार्ड अपलोड किये जाने की आवश्यकता नहीं है।

       If third party KYC is done basis the “KYC identifier” and the RE is satisfied with KYC as per Rule 9 of PML Rules, no KYC records requires to be uploaded by the REs, unless there is any change in KYC information provided by the customer.

7. आवधिक अद्यतनीकरण के समय, यह सुनिश्चित किया जाना है कि सीकेवाईसीआर पर अगले लेनदेन तक / से पूर्व व्यक्तिगत ग्राहकों के सभी वर्तमान केवाईसी रिकार्ड वृद्धिशील रूप से अपलोड किये जाते हैं। रिपोर्टिंग इकाइयां  लागू/प्रदत्त व्यक्तिगत पालिसियों, जिनके बदले सीकेवाईसीआर द्वारा केवाईसी आइडेंटिफियर आवंटित / सृजित किया जाना है, से संबंधित अद्यतन केवाईसी डेटा अपलोड करेंगी।

       At the time of periodic updation, it is to be ensured that all existing KYC records of individual customers are incrementally uploaded by /before the next transaction on to CKYCR. REs shall upload the updated KYC data pertaining to inforce / paid-up individual policies against which “KYC identifier” are yet to be allotted/ generated by the CKYCR.

8. सीकेवाईसीआर द्वारा “केवाईसी आईडेंटिफायर” सृजित/आवंटित किये जाने पर रिपोर्टिंग इकाइयाँ यह सुनिश्चित करेंगी कि वह, व्यक्तिगत / कानूनी इकाई के लिए उसके लाभ / उपयोगिता, जैसी भी स्थिति हो दर्शाते हुए तुरंत गोपनीय रूप से संबंधित पालिसीधारक को सूचित किया जाता है।

       Once “KYC Identifier” is generated / allotted by CKYCR, the REs shall ensure that the same is communicated immediately to the respective policyholder in a confidential manner, mentioning its advantage / use to the individual / legal entity, as the case may be.

सदस्य (जीवन) / Member (Life)