Document Detail
संदर्भसं.आईआरडीए/आरआई/जीडीएल/विविध/015/01/2021 22जनवरी, 2021
Ref. No. IRDA/RI/GDL/MISC/015/01/2021 22ndJanuary, 2021
विषय
Subject:Guidelines on Cross Border Re-insurers
आईआरडीएआई(पुनर्बीमा)विनियम, 2018 केविनियम 4(3) केसाथ पठित बीमाअधिनियम, 1938 कीधारा 34(1) केअंतर्गतप्रदत्तशक्तियों काप्रयोग करतेहुए,प्राधिकरण एतदद्वारा निम्नदिशानिर्देशबनाता है।
In exercise of the powers conferred underSec. 34 (1) of the Insurance Act, 1938 read with Reg. 4 (3) of the IRDAI(Re-insurance) Regulations, 2018, the Authority hereby makes the followingGuidelines.
1. सीबीआरको फाइलिंग
Allotment of Filing Reference Number (FRN) to CBRs:
क. सभीसीमापारपुनर्बीमाकर्ताओं(सीबीआर) आवश्यकरूप सेआईआरडीएआई (पुनर्बीमा)विनियम, 2018 केविनियम 4(1) मेंनिर्धारितपात्रतामानदंड काअनुपालनकरेंगे।
a. AllCross Border Reinsurers (CBR) shall necessarily comply with the eligibilitycriteria as stipulated in Reg. 4 (1) of the IRDAI (Re-insurance) Regulations,2018.
ख.
b. Filingof application for allotment of FRN to CBR shall be commensurate withRe-insurance programme of the insurer, as submitted with the Authority in termsof the IRDAI (Re-Insurance) Regulations, 2018;
ग.
c. Theinsurer who wish to place re-insurance business with CBR shall file an onlineapplication with the Authority in the form as specified at Annexure – 1, forallotment of FRN for CBRs under the category of Eligible CBR or Non-EligibleCBR, as the case may be;
घ.
d. TheAuthority may raise any other requirements if necessary for processing of suchapplication for allotment of FRN to CBR. After examination of submissions madeby the insurer the Authority may allot system generated FRN to the CBR withinthree (3) working days from receipt of last document;
ङ.
e. Allthe re-insurance business placements made with the Cross border reinsurers whodo not comply with Eligibility Criteria, shall be placed before the Board ofDirectors of the insurer for their approval / ratification, and certified copyof such resolution shall be filed with the Authority;
2. सामान्यप्रावधान /
क. बीमाकर्ता
a. Theinsurer shall not transact re-insurance business with any CBR without validFRN;
ख. प्राधिकरणसीबीआर कोदेशवार अलगएफआरएन आबं
b. TheAuthority will allot country wise separate FRN to the CBR;
ग. आ
c. TheFRN allotted shall be valid for one financial year for which application isfiled by the insurer;
घ. एकबार एफआरएनकिसी विशेषसीबीआर के लिएआबंटित कियाजाता है तो
d. Once FRN is allotted for any particular CBR the same may be usedby other insurer for placement of re-insurance business with such CBR;
ङ. बीमाकर्तावित्तीय वर्ष
e. Theinsurer, within thirty (30) days of the commencement of the financial year,shall submit a certificate of compliance (in Annexure-2) to the Authorityconfirming that, the re-insurance placements made to CBRs who comply with theeligibility criteria or with those CBRs prescribed in these guidelines. Thiscertificate is to be filed with the Authority along with submissions requiredto be made under Reg. 3 (3) (A) (c) of the IRDAI (Re-insurance) Regulations,2018;
क. इनदिशानिर्देशोंमें निहितकिसी भी बातके होते हुए,बीमाकर्ताबीमा अधिनियम,1938 के साथ प्राधिकरणद्वारासमय-समय परजारी अन्यलागू विनियमोंका अनुपालनकरेंगे.
f. Notwithstandinganything contained in these guidelines, the insurer shall comply with theInsurance Act, 1938 and other applicable regulations issued by the Authorityfrom time to time.
यहदिशानिर्देशअधिसूचना कीतिथि सेप्रवृत्तहोंगे.
सुरेशमाथुर
Suresh Mathur
(कार्यकारीनिदेशक)
(Executive Director)
सीबीआरपर आईआरडीएआईदिशानिर्देशसं. आईआरडीए/आरआई/जीडीएल/विविध/015/01/2021दिनांकित 22जनवरी 2021
Annexure to IRDAIGuidelines No.IRDA/RI/GDL/MISC/015/01/2021
dated 22-Jan-2021 on CBR
अनुबंध
बीमाकर्ताका नाम / Nameof Insurer:
वित्तवर्ष Financial Year:
प्रमाणित
Certified that thecompany has placed all its reinsurance placements for the Financial year_______ to those CBRs who comply with the;
1.
Eligibilitycriteria prescribed in the extant Guidelines on Cross Border reinsurers; or
Who have beenspecifically approved by the Authority.
उपर्युक्त(2) के तहतसीमापारपुनर्बीमाकर्ताके साथ किए गएसभी स्थानन,कंपनी केबोर्ड द्वाराअनुमोदित किएगए है।
All placements made withCross Border Reinsurers under (2) above, have been approved by the Board of theCompany.
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| हस्ताक्षर / Signature |
स्थान / Place: | मुहर / Seal | नाम / Name: |
दिनांक/ Date: |
| पदनाम : मुख्य अनुपालन कार्यालय Designation: Chief Compliance Office |
सीबीआरपर आईआरडीएआईदिशानिर्देशसं.आईआरडीए/आरआई/जीडीएल/विविध/015/01/2021 दिनांकित 22जनवरी 2021 काअनुबंध
Annexure to IRDAIGuidelines No.IRDA/RI/GDL/MISC/015/01/2021
dated 22-Jan-2021 on CBRs
अनुबंध
प्रपत्र सीबीआर -1
सीबीआर हेतु विशेष संदर्भ संख्या का आबंटन हेतु आवेदन APPLICATION FOR ALLOTMENT OF UNIQUE REFERENCE NUMBER FOR CBR
इस आवेदन पर सीबीआर के प्राधिकृत हस्ताक्षरकर्ता और बीमाकर्ता के मुख्य अनुपालन कार्यालय द्वारा हस्ताक्षर किए जाएंगे। डिजिटल हस्ताक्षर स्वीकार किए जाएंगे। This application shall be signed by Authorised Signatory of CBR and Chief Compliance Office of the insurer. Digital Signatures are accepted;
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ब्यौरा / Particulars | विवरण / Details | ||||||
क. A. सामान्य सूचना /General Information | |||||||
सीबीआर का नाम (पंजीकरण प्रमाणपत्र के अनुसार) Name of the CBR (as per Certificate of Registration) |
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निगमन का स्थान Place of Incorporation |
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निगमन की तिथि Date of Incorporation | (दि.दि/मा.मा/व.व.व.व) (dd/mmm/yyyy) | ||||||
सीबीआर के पंजीकृत कार्यालय का पता Address of Registered office of the CBR |
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पर्यवेक्षी प्राधिकरण का नाम और पता जिसके साथ पुनर्बीमा कंपनी पंजीकृत है Name and address of Supervisory Authority with whom the Reinsurance Company is registered |
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पंजीकरण संख्या और वेध तक Registration Number & valid upto | _______________ तक वैध (दि.दि/मा.मा./व.व.व.व) _________________valid up to (dd/mmm/yyyy) | ||||||
स्वदेश विनियामक अथवा पर्यवेक्षी प्राधिकरण द्वारा दिए गए पंजीकरण प्रमाणपत्र के अनुसार सीबीआर लेनेदेन करने हेत प्राधिकृत है; As per registration certificate granted by Home Country Regulator or Supervisory Authority the CBR is Authorised to transact; | प्रत्यक्ष जीवन बीमा; प्रत्यक्ष साधारण बीमा; सम्मिश्र प्रत्यक्ष बीमा (जैसे जीवन और साधारण दोनों) अथवा पुनर्बीमा व्यवसाय (जीवन और साधारण) अथवा प्रत्यक्ष और पुनर्बीमा व्यवसाय दोनों Direct Life Insurance; Direct General Insurance; Composite Direct Insurance (i.e. Life & General both) or Re-Insurance Business (Life & General) or Direct and Re-insurance Business both. | ||||||
स्वदेश विनियामक अथवा पर्यवेक्षी प्राधिकरण ने विदेशी अधिकार क्षेत्र से पुनर्बीमा व्यवसाय के लेनदेन हेतु प्राधिकृत किया है Home Country Regulator or Supervisory Authority has authorised to transact Re-insurance business from foreign jurisdiction. | हाँ/ नहीं Yes / No. | ||||||
एफआरएन के आबंटन हेतु आवेदन किए गए सीबीआर के कार्यालय का स्थान Place of office of the CBR applying for allotment of FRN |
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उस देश का नाम जिसमें उपर्युक्त सीबीआर अधिवासित है Name of the Country in which the above CBR is domiciled |
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आवेदक सीबीआर हेतु कर निवास का देश Country of tax residency for the applicant CBR |
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सीबीआर के परम मूल कंपनी का नाम (पंजीकरण प्रमाणपत्र के अनुसार पूरा नाम दें) Name of ultimate parent Company of CBR (complete name to be given as per certificate of registration) |
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सीबीआर के समूह कंपनियों का नाम (पंजीकरण प्रमाणपत्र के अनुसार पूरा नाम दें) Names of Group Companies of CBR (complete names to be given as per certificate of registration) |
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ख. सीबीआर की अपेक्षित सूचना प्रदान करने हेतु उत्तरदायी व्यक्ति का विवरण B. Details of the person responsible for providing requisite information of CBR | |||||||
नाम / Name |
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पदनाम /Designation |
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व्यवसाय दूरभाष संख्या Business phone number |
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पता /Address |
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ई-मेल आईडी Email Id |
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ग. सीबीआर द्वारा प्रीमियम की प्राप्ति की पुष्टि प्रदान करने हेतु विभाग के उत्तरदायी व्यक्ति का विवरण C. Details of the department person responsible for providing confirmation on receipt of premium by CBR | |||||||
नाम / Name |
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पदनाम /Designation |
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व्यवसाय दूरभाष संख्या Business phone number |
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पता/ Address |
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ई-मेल आईडी/ Email Id |
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घ. सीबीआर की वित्तीय स्थिति D. Financial Position of the CBR | |||||||
पूंजी का विवरण Details of Capital: |
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प्रदत्त पूंजी की राशि Amount of Paid-Up Capital: |
| रु. में in INR ___________ | |||||
पिछली लेखापरीक्षित तुलन पत्र के अनुसार मुक्त आरक्षतियाँ Free Reserves as per last audited Balance Sheet |
| रु. में in INR ___________ | |||||
मुद्रा का नाम जिसमें पुनर्बीमा व्यवसाय का लेन किया जाएगा Name of Currency in which re-insurance business will be transacted |
| रु. में परिवर्तन Conversion to INR _____ | |||||
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गत 3 वर्षों हेतु स्वदेशी विनियामक के अनुसार शोधन क्षमता अनुपात Solvency Ratio as per home country regulator for last 3 years | विनियामक निर्देश Regulatory prescription | सीबीआर की वास्तविक शोधन क्षमता मार्जिन Actual Solvency Margin of the CBR |
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गत वर्ष (उदा. वर्ष 2019) Last year (e.g. year 2019) |
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गत वर्ष (उदा. वर्ष 2018) Last to last year (e.g. year 2018) |
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गत वर्ष (उदा. वर्ष 2017) Last to last year (e.g. year 2017) |
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गत 3 वर्षों हेतु व्यय किए गए दावों का अनुपात (आईसीआर) Incurred Claims Ratio (ICR) for last 3 years | गत वर्ष (उदा. वर्ष 2019) Last Year (e.g. year 2019) | गत वर्ष (-) 1 (उदा. वर्ष 2018) Last Year (-) 1 (e.g. year 2018) | गत वर्ष (-) 2 (उदा. वर्ष 2017) Last Year (-) 2 | ||||
आईसीआर का विवरण / Details of ICR |
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गत 3 वर्षों हेतु संयुक्त अनुपात Combined Ratio for last 3 years | गत वर्ष (उदा. वर्ष 2019) Last Year (e.g. year 2019) | गत वर्ष (-) 1 (उदा. वर्ष 2018) Last Year (-) 1 (e.g. year 2018) | गत वर्ष (-) 2 (उदा. वर्ष 2017) Last Year (-) 2 | ||||
संयुक्त अनुपात का विवरण Details of Combined Ratio |
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आईआरडीएआई पोर्टल के अनुसार पिछले सीबीआर एफआरएन का विवरण (यदि कोई हो) Details of previous CBR FRN as per IRDAI Portal (if any) | गत वर्ष (उदा. वर्ष 2019) Last Year (e.g. year 2019) | गत वित्त वर्ष (-) 1 (उदा. वि.वर्ष 2018-19) Last FY (-) 1 (e.g. FY 2018-19) | गत वित्त वर्ष (-) 2 (उदा. वि.वर्ष 2017-18) Last FY (-) 2 (e.g. FY 2017-18) | ||||
सीबीआर एफआरएन सं. CBR FRN No. |
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बीएपी पोर्टल के अनुसार एफआरएन का विवरण (यदि कोई हो) Details of previous FRN as per BAP Portal (if any) | गत वित्त वर्ष (उदा. वि.वर्ष 2019-20) Last FY (e.g. FY 2019-20) | गत वित्त वर्ष (-) 1 (उदा. वि.वर्ष 2018-19) Last FY (-) 1 (e.g. FY 2018-19) | गत वित्त वर्ष (-) 2 (उदा. वि.वर्ष 2017-18) Last FY (-) 2 (e.g. FY 2017-18) | ||||
सीबीआर एफआरएन सं. CBR FRN No. |
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सीबीआर के पास रखी गई पुनर्बीमा व्यवसाय का विवरण Details of re-insurance business placed with the CBR | किए गए पुनर्बीमा व्यवसाय की राशि ( लाख रु.में) Amount (INR in Lakh) of re-insurance business placed | ||||||
| वैकल्पिक Facultative | ट्रीटी Treaty |
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गत वर्ष (उदा. 2019-20) Last Year (e.g. 2019-20) वर्ष (2016-17 के बाद से) ड्राप डाउन में दिया गया Year (2016-17 onwards) may be given as drop down |
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व्यवसाय की सीमाएं जिसमें सीबीआर ने सहभागिता की (पुनर्बीमा. विनियम 2018 के अनुसार) Lines of business which the CBR participated (as per RI Reg. 2018) | ||||
गत वर्ष (उदा. 2018-19) Last Year (e.g. 2018-19) वर्ष (2016-17 के बाद से) ड्राप डाउन में दिया गया Year (2016-17 onwards) may be given as drop down |
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गत वर्ष (उदा. 2018-19) Last Year (e.g. 2017-18) वर्ष (2016-17 के बाद से) ड्राप डाउन में दिया गया Year (2016-17 onwards) may be given as drop down |
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भारतीय बीमाकर्ता का नाम जिसके लिए सीबीआर पिछले वित्त वर्ष (उदा. 2019-20) हेतु पुनर्बीमा व्यवसाय में सहभागिता कर रहा है Name(s) of Indian insurer for whom CBR is participating in re-insurance business for last FY (e.g. 2019-20) | भारतीय बीमाकर्ता का नाम Names of Indian insurer | ||||||
आवेदक सीबीआर से पुनर्बीमा प्रीमियम की प्राप्ति की पुष्टि Re-insurance premium receipt confirmation from the applicant CBR | गत वित्त वर्ष (उदा. वित्त वर्ष 2019-20 Last FY (e.g. FY 2019-20) | गत वित्त वर्ष (-)1 (उदा. वित्त वर्ष 2018-19 Last FY (-) 1 (e.g. FY 2018-19) | गत वित्त वर्ष (-) 2 (उदा. वित्त वर्ष 2017-18 Last FY (-) 2 (e.g. FY 2017-18) | ||||
आवेदक सीबीआर ने सभी भारतीय बीमाकर्ता को प्रीमियम प्राप्ति की पुष्टि प्रदान की है The applicant CBR has provided premium confirmation receipts to all Indian insurer | हाँ/ नहीं Yes / No | हाँ/ नहीं Yes / No | हाँ/ नहीं Yes / No | ||||
~नहीं~ के मामले में इसका कारण बताएं जो कि विधिवत प्रमाणित प्राधिकृत द्वारा हस्ताक्षरित होना चाहिए In case of ‘No’ please furnish reasons for the same duly certified authorized signatory of the CBR. |
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ङ. अंतरराष्ट्रीय क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों से क्रेडिट रेटिंग E. Credit rating from international credit rating agencies | |||
रेटिंग एजेंसी का नाम Name of Rating Agency |
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रेटिंग वर्ष Year of Rating |
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क्रेडिट रेटिंग Credit Rating |
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क्या सीबीआर ने, पिछले तीन वर्षों की अवधि, जो कि उस वर्ष से पहले की गिनती की है जिसके लिए व्यवसाय किया जाना है, कम से कम बीबीबी (मानक एवं कमज़ोर के साथ) की क्रेडिट रेटिंग या किसी अन्य अंतरराष्ट्रीय रेटिंग एजेंसी के समकक्ष रेटिंग का आनंद उठाया है? अगर नहीं तो, गत तीन वर्षों की क्रेडिट रेटिंग प्रस्तुत की जाए Whether the CBR has over a period of the past three years counting from the year preceding for which the business has to be placed, enjoyed a credit rating of at least BBB (with Standard & Poor) or equivalent rating of any other international rating agency? If no, the credit ratings for past three years be submitted |
| हाँ/ नहीं Yes / No |
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क्या सीबीआर संबंधित देशज विनियामक द्वारा निर्धारित शोधन क्षमता मार्जिन/ पूंजी पर्याप्तता का अनुपालन करता है Whether the CBR complies with the solvency margin/ capital adequacy prescribed by the respective home regulator |
| हाँ/ नहीं Yes / No |
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क्या अधिवास देश ने भारत सरकार के साथ दोहरे कर परिहार से बचाव समझौते पर हस्ताक्षर किए हैं Whether the country of domicile has signed a Double Taxation Avoidance Agreement with the Government of India |
| हाँ/ नहीं Yes / No |
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घोषणा सह वचनबद्धता : मैं/हम सत्यनिष्ठा के साथ यह घोषणा करते है कि आवेदन में दी गई सूचना सत्य एवं सही है. DECLARATION CUM UNDERTAKING: I / we solemnly declare that the information supplied in this application form is true and correct. | |||
स्थान / Place: |
| हस्ताक्षर Signature |
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दिनांक / Date: | मुहर / Seal | नाम Name: |
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| पदनाम Designation: |
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| सीबीआर के प्राधिकृत हस्ताक्षर Authorised Signatory of CBR | ||
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(पुनः) बीमाकर्ता की विशिष्ट अनुशंसा इस बात की न्यायसंगत को सिद्ध करेगी कि, क्यो वे उल्लिखित सीबीआर के साथ पुनर्बीमा स्थानन चाहते हैं, जबकि भले ही वह निर्धारित पात्रता मानदंडों का पालन न करता हो Specific recommendation of the (re)insurer justifying as to why they would like to make Reinsurance placements with the referred CBR even though it does not comply with prescribed eligibility criteria. |
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इस आवेदन की फाइलिंग आईआरडीएआई (पुनर्बीमा) विनियम, 2018 के विनियम 5 (2) (बी) के अनुपालन के साथ है The filing of this application is in compliance with Reg. 5 (2) (B) of the IRDAI (Re-insurance) Regulations, 2018 | हाँ/ ना Yes / No | ||
नहीं के मामले में, बीमाकर्ता को मामले पर स्पष्टीकरण प्रस्तुत करना होगा In case of No, the insurer has to submit clarification on the matter | फ्री टेक्सट | ||
आवेदक सीबीआर से पुनर्बीमा प्रीमियम प्राप्ति की पुष्टि Re-insurance premium receipt confirmation from the applicant CBR | गत वित्त वर्ष (उदा. वित्त वर्ष 2019-20 Last FY (e.g. FY 2019-20) | गत वित्त वर्ष (-)1 (उदा. वित्त वर्ष 2018-19 Last FY (-) 1 (e.g. FY 2018-19) | गत वित्त वर्ष (-) 2 (उदा. वित्त वर्ष 2017-18 Last FY (-) 2 (e.g. FY 2017-18) |
आवेदक सीबीआर से प्राप्ति की पुष्टि पर टिप्पणियाँ Comments on receipt confirmation from the applicant CBR | हाँ/ नहीं Yes / No | हाँ/ नहीं Yes / No | हाँ/ नहीं Yes / No |
~नहीं~ के मामले में इसका कारण बताएं जो कि बीमाकर्ता के पुनर्बीमा विभाग के प्रमुख द्वारा विधिवत प्रमाणित होना चाहिए In case of ‘No’ please furnish reasons for the same duly certified the Head of Reinsurance Department of the Insurer. |
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गैर-पात्र सीबीआर के लिए आवेदन के मामले में निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकताएँ हैं The following are the documentary Requirements in case of Application for Non-Eligible CBR | |||
स्वदेशी विनियामक/पर्यवेक्षी प्राधिकरण द्वारा सीबीआर को जारी पंजीकरण प्रमाणपत्र की प्रति Copy of registration Certificate issued to CBR by home country regulatory / Supervisory Authority |
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बीमाकर्ता की विशिष्ट सिफारिश की हस्ताक्षरित प्रति, जो इस बात को न्यायसंगत सिद्ध करती हो कि, क्यों वे उल्लिखित सीबीआर के साथ पुनर्बीमा स्थानन करना चाहते हैं। ऐसी सिफारिश अनिवार्य रूप से बीमाकर्ता के पुनर्बीमा विभाग के प्रमुख द्वारा की जानी चाहिए। Signed copy of specific recommendation of the insurer, justifying as to why they would like to make Reinsurance placements with the referred CBR. Such recommendation shall necessarily be made by the Head of Reinsurance Department of the Insurer. |
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भारतीय (पुनः) बीमाकर्ता के सीएमडी/सीईओ द्वारा घोषणा सह वचनबद्धता : DECLARATION CUM UNDERTAKING BY CMD / CEO OF INDIAN (RE)INSURER: क. मैं/ हम पुष्टि करते हैं कि, प्राधिकरण के समक्ष दस्तावेज़ फाइल करने से पूर्व, हमने सम्यक उद्यम किया है और उपर्युक्त सीबीआर के लिए इससे संबंधित दस्तावेज़ की जाँच की है। a. I / We confirm that, before filing the documents with the Authority, we have conducted the required due diligence and have scrutinized the documents pertaining to above CBR. ख. हम मौजूदा विनियमों/दिशानिर्देशों में प्राधिकरण द्वारा निर्धारित सीबीआर के लिए पात्रता मानदंडों का कड़ाई से अनुपालन सुनिश्चित करते हैं । (लागू होगा, यदि, फाइल किया गया आवेदन सीबीआर के लिए है जो पात्रता मानदंडों का पालन करता हो); b. We ensure strict compliance with the eligibility criteria for CBRs as prescribed by the Authority in extant regulations / guidelines. (applicable in case if, application filed is for CBR who comply with eligibility criteria); ग. मैं/हम घोषणा करते हैं कि, दी गई सभी सूचना सही है, यदि यह सिद्ध होता है कि प्रस्तुत की गई कोई भी सूचना अनुपयुक्त है या गलत होती है तो, मैं/हम प्राधिकरण द्वारा अधिसूचित अधिनियम, विनियम और दिशा-निर्देशों के प्रावधानों के अधीन होंगे । c. I / We undertake that, all information furnished is correct, in the event if it is proved that any information submitted is wrong or incorrect I / we will be liable subject to the provisions of the Act, Regulations and guidelines notified by the Authority. | |||
स्थान / Place: |
| हस्ताक्षर Signature |
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दिनांक / Date: | मुहर / Seal | नाम Name: |
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| पदनाम Designation: | सीसीओ CCO |